隨著加強(qiáng)2019年全球反洗錢調(diào)查和打擊偷稅漏稅行為，銀行對每個交易銀行離岸賬戶的審核將更加嚴(yán)格。
于是就出現(xiàn)了這樣的情況：
一些擁有離岸賬戶的外國貿(mào)易商在收到海外匯款（特別是敏感國家的匯款）時，需要提交大量材料來證明交易的真實性。而銀行每一筆匯款都需要大量的人力進(jìn)行核對，使得效率低下，出口商無法得到貨款。
一些銀行為了避免風(fēng)險，不愿支付這樣的審計成本，而且他們簡單地關(guān)閉了大量的中小型客戶“境外賬戶”。這就是為什么今年的許多由匯豐領(lǐng)導(dǎo)的香港銀行取消了對銀行的大量費用，例如年費等，但另一方面，它仍然高度監(jiān)管。
如果您想保持現(xiàn)有的離岸帳戶不受影響，請記?。?/strong>
1.請務(wù)必使交易背景的真實性得到保障，保持完整的交易文件，必要時提交給銀行審計。
2。避免與敏感和高風(fēng)險國家進(jìn)行交易，如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特阿拉伯等。
3。 要采用公對公的支付方式，最好使用部分一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份盡量減少個人交易。
4.使賬戶保持活躍狀態(tài)，而已持續(xù)三個月以上的賬戶可能會被清理。
5.盡量避免大筆資金急進(jìn)急出，保持一定的存款賬戶。
6。確保為銀行預(yù)留的通訊地址、手機(jī)號碼和公用郵箱有效，及時回復(fù)銀行通知，積極配合銀行調(diào)查。
7，不要把帳戶借給朋友收取或付款。
8.不得參與洗錢等非法交易。例如，著名的“買家多打一筆錢、幫轉(zhuǎn)給國內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局。
9.香港離岸賬戶是不是零申報，依法納稅，每年做帳審計。
10。建議增開備用賬戶，避免因銀行突然關(guān)閉賬戶導(dǎo)致新賬戶無法及時到位，公司在此期間無法收付。
海外賬戶的未來走勢一定會越來越難，也請外貿(mào)人士早做準(zhǔn)備！
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